Главная страница ББ-Wiki Обсуждалка Важное Карта сайта
Get Adobe Flash player

«У нас такое в первый раз, простите» — как банки отказывались проводить операции

Добавлено в закладки: 0

Материал с vc.ru

Евгений Островский, глава екатеринбургской компании-основателя рекрутинговых сайтов, рассказал, с какими сложностями с банками столкнулся, когда решил делать бизнес в странах третьего и четвёртого интернет-эшелона (Киргизия, Азербайджан и Узбекистан).

[Теперь у него Larixon Limited, управляющая интернет-проектами из Лондона и Кипра]

Покупка существующих проектов или запуск с нуля обычно требует вложений, которые необходимо переводить за рубеж.

Но проведение платежей за нематериальные активы в условную Ботсвану или Доминиканскую Республику для банка как красная тряпка для быка. Не получалось нормально взаимодействовать с финмониторингом, валютным контролем банка.

Ну как понимаете у банков на уме противодействие легализации, финансирование терроризма, борьба с выводом капиталов…

Ниже четыре диалога, которые мы попытались очень сильно ужать (скомпилировать). На самом деле, очевидно, что это были десятки телефонных переговоров с разными представителями банков. Огромные кучи бумаг и часы ругани в трубку.

Диалог №1

Это мы покупали действующий проект Job.kg. У нас ушло два дня, чтобы обо всём договориться с владельцами, — и более трёх месяцев, чтобы всё оформить и провести-таки сделку.

Большая картинка>>

[свернуть]

Диалог №2

Тут вроде всё очевидно. Мы пытались найти аккредитив, но никто не взялся судить, передан ли домен.

Большая картинка>>

[свернуть]

Диалог №3

Это вообще задорная штука. Мы с самого начала знали, что получим отказ, но просто обязаны были подтвердить свою репутацию первопроходцев во взаимодействии с банками. При этом Escrow.com действительно помог нам провести одну из сделок.

Большие картинки>>

[свернуть]

Диалог №4

Это апогей. История происходит прямо сейчас.

Большая картинка>>

[свернуть]

В итоге, когда мы поняли, что бизнес за пределами России для нас важен и мы будем заниматься именно им, то решили перенести штаб-квартиру за пределы России, в зону действия британского права — со всеми вытекающими сложностями и перспективами.

Сегодня мы компания Larixon Limited, которая владеет и управляет интернет-проектами из Лондона и Кипра.

Чуть попозже было дано разъяснение от владельца компании по части статьи:

Задорный материал у нас получился.

Кто-то в нем увидел призыв: «Бегите, глупцы!» из рашки-говняшки. Кому-то показалось, что я обвиняю сотрудников банка в тупости. А кто-то посчитал, что надо срочно дать совет про биткоины, Голландию-Сингапур и даже посещение курсов по коммуникациям.

Наши интересы сейчас обслуживают аж 4 банка: УБРиР, Альфа, ВТБ24 и Открытие, каждый под свои задачи хорош. Вряд ли их можно заподозрить в шарашечности и непрофессионализме. Я специально не указывал в материале названия банков, ведь на самом деле сотрудники банков не только вставляли палки в колеса, но и помогли провести огромное количество действий с положительным результатом.

Я всегда говорю правду в СМИ.
Но кто сказал, что я говорю всю правду?
Все сотрудники банков точно такие же заложники ситуации, как и мы.

Вы зря думаете, что в России ужас-ужас, а где-то там молочные реки и кисельные берега. Во всех странах и во всех юрисдикциях есть как восхитительные моменты, так и вызывающие недоумение. Про всех можно не менее удивительные диалоги сделать.


Не то, чтобы я всецело поддерживал позицию Евгения Островского, но ситуации получились прелюбопытные. А наиболее подходящим показался следующий комментарий:

Да, система такая. Да, законы такие. Да, государство такое. У банкиров своя правда, у налоговой своя. Эта сделка с шестизначной суммой однозначно попадает в поле зрение Росфинмониторинга. Банк, если не обоснует «рыночную адекватность» сделки, то уже попадает в клещи инспекционного надзора Центрального банка.

Если настаиваете на такой сумме сделки, то надо было обратиться в оценочную компанию для того, чтобы провести аудит и выявить рыночную стоимость компании, которую хотели купить. Вы же не вчера родились, должны были знать.

Рейтинг: 0

18 комментариев: «У нас такое в первый раз, простите» — как банки отказывались проводить операции

  • usavich говорит:

    интересно и познавательно. ппц.
    похоже брокеры просто не будут связываться с рашкой.

    Рейтинг: 0
  • helbo говорит:

    Это только показывает какой уровень у наших банков, им бы комиссию только сшибать с клиентов, а новое им нафиг не нужно.

    Рейтинг: 0
  • 1 2 говорит:

    Тут как раз все довольно таки просто… ЦБ, РосФинМониторинг, Налоговая все вешают ответственность за операции клиентов на банк, банк тоже ответственность брать не хочет, поэтому отпинуться им легче, а если уж и брать ответственность, то нужно предоставить 3333 справки на все случаи жизни… Думаю со страховщаками ситуация похожая…

    Рейтинг: 0
    • usavich говорит:

      Если б справками все ограничивалось. Поди объясни им, что это такое ты продаешь/покупаешь и почему это стоит столько. Им проще не пропустить такой платеж.

      Рейтинг: 0
  • очень интересно !

    Рейтинг: 0
  • Александр говорит:

    Наши интересы сейчас обслуживают аж 4 банка: УБРиР, Альфа, ВТБ24 и Открытие, каждый под свои задачи хорош. Вряд ли их можно заподозрить в шарашечности и непрофессионализме.

    бгг, самые неадекватные банки они используют. что же они хотят после этого?

    Рейтинг: 0
  • Александр говорит:

    все…в Авангард. валютный контроль — самый вменяемый

    Рейтинг: 0
  • student говорит:

    Банк, если не обоснует «рыночную адекватность» сделки, то уже попадает в клещи инспекционного надзора

    Но вот насколько адекватно обосновывать утверждением «наши админы сказали, что такой сайт можно сделать за макс. 250 тыр». Что на такое возразить кроме матюков? Например так. «Я на самом деле считаю, что и цена в 250 тыр явно завышена. Книжка ‘Web-кодерство и быдлокодерство для чайников’ в книжных магазинах сейчас стоит около 300 рублей, еще можно прибавить тысяч 10-12 за нетбук, на котором и состряпать сайт. Итого стоимость завышена где-то раз в двадцать». Ну или привести пример с автомобилем на котром ездит СБшник и сравнить со стоимостью необработанной стали, достаточной для его изготовления. В общем, можно довести до абсурда. А, вон еще музыкантам какие-то баснословные гонорары платят. А ведь нотная тетрадь и самоучитель игры на гитаре столько но стоят.

    Рейтинг: 0
  • Cheerokee говорит:

    Ну прямо-таки подтверждение анекдота про то что такое рай и ад, где сказано что ад это российские банки)))

    Рейтинг: 0
  • jviedved говорит:

    del

    Рейтинг: 0
Страница 1 из 11

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Панель управления

Обратная связь

Обзоры сервисов и карт

Кошельки, платежные сервисы:
Qiwi, Элекснет, Яндекс-Деньги, Webmoney, ТМК, Telemoney, Paypal, Z-Payment, Ubank, ПСКБ (веб-кошелек)
Anybalance - незаменимая Android-программа балансов всего и вся
В своё время было любопытно:
- Билайн+Qiwi
- Мегафон+Qiwi
- Теле2+Qiwi

Обзоры
- Космос от Хоум кредита
- Карта с дисплеем от Авангарда
- Мегафон-карта: когда баланс телефона доступен в пластике
- Сверхкарта+: 7% кэшбека
- Доходная карта от Восточки
- Точка: один из лучших банков для ИП и юрлиц
- МТС Smart деньги: бесплатная связь в МТС
- Сверхкарта+: 7% кэшбека
- Рокетбанк: один из лучших дистанционных банков
- Кэшбек-карта Югры (уже "стухла")
- Бонус-программа S7
- Уралсиб+Комплимент
- Хоум кредит Удачные покупки: одна из лучших кэшбек-программ
- Росбанк Сверхкарта: 10% кэшбека
- Touch-Банк: любопытный, но глючный дистанционный банк
- Авангард (Airbonus): выгодное накопление авиабонусов
- Лето банк ("Зеленый мир")
- Revolut: карта буржуйского происхождения, "стухла"
- Райф: зп карта
- Совкомбанк: зп карта
- Юникредит
- Открытие (карта ко вкладу)
- Ренессанс-кредит (дебетовка+накоп.счет)
- Kari: одежда и обувь за бонусы

- Tinkoff Black: выгодная карта
- "Кукуруза-2015 + "Двойная выгода"
- Плат.карта Билайн
- All Inclusive Промсвязьбанк
- FAQ по "Прозрачной" карте
- МТС-деньги + "МТС Деньги Вклад"
- Европлан
- Лето Банк
- Траст Банк ТП-40 "Лояльный"
Ранее "Дебетовки месяца":
- Райффайзенбанк, Татфондбанк
- Альфа Банк и Бинбанк с кэшбеком
- СКБ и ВТБ24
- Кедр, Российский капитал, Газпромбанк, ИТБ, Экспобанк
- РСХБ, Росбанк, Связь-банк, Юниаструм, Contact Card
- Акбарс, АТБ, Восточный Экспресс, КЕБ, МТЭБ, ОТП, ПСКБ, Уралсиб
Мануалы:
- Как получить кред.историю в НБКИ
- Эквифакс: как узнать кредитную историю (февр. 2014)
- Как узнать кредит.историю в Эквифакс через интернет (февр. 2014)
- Как получить кред.историю в ОКБ (март 2014)

Таблички с общим доступом (НЕ наше):
- Лимиты Кукурузы
- Банки и БКИ
- ТМК и банк.карты
- Элекснет и банк.карты
- Комиссии за SWIFT в Москве
- Список карт-копилок
- Комиссии при конвертации
Полезные ссылки:
- Bestchange (мониторинг обменников)
- Храни Деньги (обзоры карт и др.)

Посл.комменты

  • (Рокетбанк, 19:13)
    Получил сегодня рефбек 800руб по Рокет-ссылке от Максима, живыми деньгами на мою карту, ну и 500 от РБ само собой, все трудности преодолевались совместно и в кратчайшее время (с начала оформления до получения карты и бонусов ушло менее трёх дней!), всем сомнивающимся рекомендую! !-
  • (ФИН-март 2017, 18:48)
    Кажись ещё небыло. От РИБ В апреле 2017 дарим 3% Cash-back при оплате «Накопительной картой» товаров для животных, спорттоваров, услуг парикмахерских и салонов красоты (МСС-коды: 5995, 5941, 7230). Обратите внимание, что повышенный Cash-back выплачивается для операций оплаты, прошедших по СКС карты в период с 1 по 30 апреля 2017 года. Подробнее здесь http://www.russ ipoteka.ru/file s/tarifs/action _cashback_april _2017.pdf Напоминаем, что максимальная сумма Cash-back, выплачиваемая по всем категориям покупок (обычный и повышенный Cash-back), составляет 5 000 рублей/75 долларов США/75 евро в месяц. Всегда Ваш, Русский Ипотечный Банк
  • (ФИН-март 2017, 18:35)
    Оправдывает своё прозвище товарищ велосипедист. Не подключил вовремя категории и нет больше в списке ни аптек, ни супермаркетов.
  • (Рокетбанк, 18:30)
    Сочувствую. Я платил 900р реальных и 500рр + 400рр + 200рр ( смотрите банки ру) И мест больше нету :)
  • (Рокетбанк, 18:26)
    батенька поднимите ставки, я получил ЧИСТЫМИ от вашего конкурента 800+ 500 рокетов
  • (Рокетбанк, 18:21)
    ОПЕРАТИВНО получил рефбек 800руб за Рокет. Т.е. активировал, написал Максу, через 10 мин живые деньги на моей карте. рефбек более чем достойный , при среднем по рынку 300-500 Работать можно, рекомендую.
  • (Секреты викторины Билайн, 16:49)
    Привет! А как можно узнать номер телефона? Не поделишься секретом?
  • (ФИН-март 2017, 16:15)
    враки.
  • (Покупка-продажа миль, 15:18)
    День добрый. Есть мили ок плюс (авиакомпания ЧСА, Скайтим). Хочу продать, т.к. сам не летаю. YOUR OK PLUS ACCOUNT STATEMENT Membership Number 50654695 Account holder Vitaly Ril Actual miles balance 85990 Пишите на почту: zzzstr@mail.ru
  • (ФИН-март 2017, 14:50)
    Они то одни и те же по кругу меняются. Две категории можно уже попробовать угадать. Для проверки запишу их - АЗС и билеты. Самому интересно увидеть результат.
  • (Продажа секретов, 12:52)
    Куплю тему по выводу мкб меньше 1%, бин меньше 0.5%
  • (ФИН-март 2017, 12:40)
    Голосовать - недоголосовали, а смотри ж ты: Яндекс.Деньги отменяют комиссию за переводы между электронными кошельками в мобильных приложениях https://money.y andex.ru/page?i d=529031
  • (Обсуждалка, 12:24)
    Опять Евгений (lec) http://blogbank ir.ru/profile?u =3548 куда то с деньгами смылся?
  • (ФИН-март 2017, 12:14)
    Росэнергобанк и Международный Строительный Банк отключены от БЭСП
  • (ФИН-март 2017, 12:12)
    По Моему бонусу пока нет аналогичной информации?
  • Ранее » Страничка с последними комментами

Получать новые статьи на E-mail:

Обновления записей блога по RSS +комменты в rss.
sekretGold-доступ к непубличным статьям, секретным "темам" с 2014 года по настоящий день.
300 руб за месяц доступа за #ВсёСразу!

***
Авиа-билеты со скидкой 10% (гарантия надежности от автора блога).
Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Задай вопрос - получи ответ! | Карта сайта | О сайте | Публичная оферта
Яндекс.Метрика