Главная страница ББ-Wiki Обсуждалка Важное Карта сайта
Get Adobe Flash player

«У нас такое в первый раз, простите» — как банки отказывались проводить операции

Добавлено в закладки: 0

Материал с vc.ru

Евгений Островский, глава екатеринбургской компании-основателя рекрутинговых сайтов, рассказал, с какими сложностями с банками столкнулся, когда решил делать бизнес в странах третьего и четвёртого интернет-эшелона (Киргизия, Азербайджан и Узбекистан).

[Теперь у него Larixon Limited, управляющая интернет-проектами из Лондона и Кипра]

Покупка существующих проектов или запуск с нуля обычно требует вложений, которые необходимо переводить за рубеж.

Но проведение платежей за нематериальные активы в условную Ботсвану или Доминиканскую Республику для банка как красная тряпка для быка. Не получалось нормально взаимодействовать с финмониторингом, валютным контролем банка.

Ну как понимаете у банков на уме противодействие легализации, финансирование терроризма, борьба с выводом капиталов…

Ниже четыре диалога, которые мы попытались очень сильно ужать (скомпилировать). На самом деле, очевидно, что это были десятки телефонных переговоров с разными представителями банков. Огромные кучи бумаг и часы ругани в трубку.

Диалог №1

Это мы покупали действующий проект Job.kg. У нас ушло два дня, чтобы обо всём договориться с владельцами, — и более трёх месяцев, чтобы всё оформить и провести-таки сделку.

Большая картинка>>

[свернуть]

Диалог №2

Тут вроде всё очевидно. Мы пытались найти аккредитив, но никто не взялся судить, передан ли домен.

Большая картинка>>

[свернуть]

Диалог №3

Это вообще задорная штука. Мы с самого начала знали, что получим отказ, но просто обязаны были подтвердить свою репутацию первопроходцев во взаимодействии с банками. При этом Escrow.com действительно помог нам провести одну из сделок.

Большие картинки>>

[свернуть]

Диалог №4

Это апогей. История происходит прямо сейчас.

Большая картинка>>

[свернуть]

В итоге, когда мы поняли, что бизнес за пределами России для нас важен и мы будем заниматься именно им, то решили перенести штаб-квартиру за пределы России, в зону действия британского права — со всеми вытекающими сложностями и перспективами.

Сегодня мы компания Larixon Limited, которая владеет и управляет интернет-проектами из Лондона и Кипра.

Чуть попозже было дано разъяснение от владельца компании по части статьи:

Задорный материал у нас получился.

Кто-то в нем увидел призыв: «Бегите, глупцы!» из рашки-говняшки. Кому-то показалось, что я обвиняю сотрудников банка в тупости. А кто-то посчитал, что надо срочно дать совет про биткоины, Голландию-Сингапур и даже посещение курсов по коммуникациям.

Наши интересы сейчас обслуживают аж 4 банка: УБРиР, Альфа, ВТБ24 и Открытие, каждый под свои задачи хорош. Вряд ли их можно заподозрить в шарашечности и непрофессионализме. Я специально не указывал в материале названия банков, ведь на самом деле сотрудники банков не только вставляли палки в колеса, но и помогли провести огромное количество действий с положительным результатом.

Я всегда говорю правду в СМИ.
Но кто сказал, что я говорю всю правду?
Все сотрудники банков точно такие же заложники ситуации, как и мы.

Вы зря думаете, что в России ужас-ужас, а где-то там молочные реки и кисельные берега. Во всех странах и во всех юрисдикциях есть как восхитительные моменты, так и вызывающие недоумение. Про всех можно не менее удивительные диалоги сделать.


Не то, чтобы я всецело поддерживал позицию Евгения Островского, но ситуации получились прелюбопытные. А наиболее подходящим показался следующий комментарий:

Да, система такая. Да, законы такие. Да, государство такое. У банкиров своя правда, у налоговой своя. Эта сделка с шестизначной суммой однозначно попадает в поле зрение Росфинмониторинга. Банк, если не обоснует «рыночную адекватность» сделки, то уже попадает в клещи инспекционного надзора Центрального банка.

Если настаиваете на такой сумме сделки, то надо было обратиться в оценочную компанию для того, чтобы провести аудит и выявить рыночную стоимость компании, которую хотели купить. Вы же не вчера родились, должны были знать.

Рейтинг: 0

18 комментариев: «У нас такое в первый раз, простите» — как банки отказывались проводить операции

  • usavich говорит:

    интересно и познавательно. ппц.
    похоже брокеры просто не будут связываться с рашкой.

    Рейтинг: 0
  • helbo говорит:

    Это только показывает какой уровень у наших банков, им бы комиссию только сшибать с клиентов, а новое им нафиг не нужно.

    Рейтинг: 0
  • 1 2 говорит:

    Тут как раз все довольно таки просто… ЦБ, РосФинМониторинг, Налоговая все вешают ответственность за операции клиентов на банк, банк тоже ответственность брать не хочет, поэтому отпинуться им легче, а если уж и брать ответственность, то нужно предоставить 3333 справки на все случаи жизни… Думаю со страховщаками ситуация похожая…

    Рейтинг: 0
    • usavich говорит:

      Если б справками все ограничивалось. Поди объясни им, что это такое ты продаешь/покупаешь и почему это стоит столько. Им проще не пропустить такой платеж.

      Рейтинг: 0
  • очень интересно !

    Рейтинг: 0
  • Александр говорит:

    Наши интересы сейчас обслуживают аж 4 банка: УБРиР, Альфа, ВТБ24 и Открытие, каждый под свои задачи хорош. Вряд ли их можно заподозрить в шарашечности и непрофессионализме.

    бгг, самые неадекватные банки они используют. что же они хотят после этого?

    Рейтинг: 0
  • Александр говорит:

    все…в Авангард. валютный контроль — самый вменяемый

    Рейтинг: 0
  • student говорит:

    Банк, если не обоснует «рыночную адекватность» сделки, то уже попадает в клещи инспекционного надзора

    Но вот насколько адекватно обосновывать утверждением «наши админы сказали, что такой сайт можно сделать за макс. 250 тыр». Что на такое возразить кроме матюков? Например так. «Я на самом деле считаю, что и цена в 250 тыр явно завышена. Книжка ‘Web-кодерство и быдлокодерство для чайников’ в книжных магазинах сейчас стоит около 300 рублей, еще можно прибавить тысяч 10-12 за нетбук, на котором и состряпать сайт. Итого стоимость завышена где-то раз в двадцать». Ну или привести пример с автомобилем на котром ездит СБшник и сравнить со стоимостью необработанной стали, достаточной для его изготовления. В общем, можно довести до абсурда. А, вон еще музыкантам какие-то баснословные гонорары платят. А ведь нотная тетрадь и самоучитель игры на гитаре столько но стоят.

    Рейтинг: 0
  • Cheerokee говорит:

    Ну прямо-таки подтверждение анекдота про то что такое рай и ад, где сказано что ад это российские банки)))

    Рейтинг: 0
  • jviedved говорит:

    del

    Рейтинг: 0
Страница 1 из 11

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Панель управления

Обратная связь

Обзоры сервисов и карт

Кошельки, платежные сервисы:
Qiwi, Элекснет, Яндекс-Деньги, Webmoney, ТМК, Telemoney, Paypal, Z-Payment, Ubank, ПСКБ (веб-кошелек)
Anybalance - незаменимая Android-программа балансов всего и вся
В своё время было любопытно:
- Билайн+Qiwi
- Мегафон+Qiwi
- Теле2+Qiwi

Обзоры
- Космос от Хоум кредита
- Карта с дисплеем от Авангарда
- Мегафон-карта: когда баланс телефона доступен в пластике
- Сверхкарта+: 7% кэшбека
- Доходная карта от Восточки
- Точка: один из лучших банков для ИП и юрлиц
- МТС Smart деньги: бесплатная связь в МТС
- Сверхкарта+: 7% кэшбека
- Рокетбанк: один из лучших дистанционных банков
- Кэшбек-карта Югры (уже "стухла")
- Бонус-программа S7
- Уралсиб+Комплимент
- Хоум кредит Удачные покупки: одна из лучших кэшбек-программ
- Росбанк Сверхкарта: 10% кэшбека
- Touch-Банк: любопытный, но глючный дистанционный банк
- Авангард (Airbonus): выгодное накопление авиабонусов
- Лето банк ("Зеленый мир")
- Revolut: карта буржуйского происхождения, "стухла"
- Райф: зп карта
- Совкомбанк: зп карта
- Юникредит
- Открытие (карта ко вкладу)
- Ренессанс-кредит (дебетовка+накоп.счет)
- Kari: одежда и обувь за бонусы

- Tinkoff Black: выгодная карта
- "Кукуруза-2015 + "Двойная выгода"
- Плат.карта Билайн
- All Inclusive Промсвязьбанк
- FAQ по "Прозрачной" карте
- МТС-деньги + "МТС Деньги Вклад"
- Европлан
- Лето Банк
- Траст Банк ТП-40 "Лояльный"
Ранее "Дебетовки месяца":
- Райффайзенбанк, Татфондбанк
- Альфа Банк и Бинбанк с кэшбеком
- СКБ и ВТБ24
- Кедр, Российский капитал, Газпромбанк, ИТБ, Экспобанк
- РСХБ, Росбанк, Связь-банк, Юниаструм, Contact Card
- Акбарс, АТБ, Восточный Экспресс, КЕБ, МТЭБ, ОТП, ПСКБ, Уралсиб
Мануалы:
- Как получить кред.историю в НБКИ
- Эквифакс: как узнать кредитную историю (февр. 2014)
- Как узнать кредит.историю в Эквифакс через интернет (февр. 2014)
- Как получить кред.историю в ОКБ (март 2014)

Таблички с общим доступом (НЕ наше):
- Лимиты Кукурузы
- Банки и БКИ
- ТМК и банк.карты
- Элекснет и банк.карты
- Комиссии за SWIFT в Москве
- Список карт-копилок
- Комиссии при конвертации
Полезные ссылки:
- Bestchange (мониторинг обменников)
- Храни Деньги (обзоры карт и др.)

Посл.комменты

  • (Рокетбанк, 10:41)
    Приглашу в рокет, от себя сверху накину 800 рублей. В моем профиле можете глянуть отзывы, что я выплачиваю свои бонусы без проблем. Ссылка для заказа карты Осталось 6 мест
  • (ФИН-апрель 2017, 10:18)
    Ни в лк. Достаточно перейти по ссылке, содержащей промо-код: https://my.epay ments.com/#/reg istration?promo =MQL_card_for_u ser Карта с бесплатным выпуском, но платное обслуживание: $2.9/€2.4 в месяц, причем два месяца бесплатно, также как бесплатны месяцы, в которые карта не используется и денег на счету нет.
  • (ФИН-апрель 2017, 08:54)
    aad, про прям все терминалы это либо вранье, либо заблуждение. Вчера знакомый проводил в терминале МКБ платежи нормально
  • (Кукуруза: второе дыхание, 08:19)
    Ну вот так например хотелось бы (понятно, что для пробы платеж пускал)
  • (Рокетбанк, 08:05)
    700 руб деньгами за оформление карты по моему приглашению, заказать карту нужно до 30 апреля, активировать до 19 мая. Сумма вознаграждения не максимальная из всех предложений, но выплата гарантирована. Заочная привязка приглашения, дополнительные рокетрубли по акциям и играм и т.д., все что указано другими приглашающими - все это тоже актуально. За ссылкой в личку или на почту dimanpostal@gma il.com Отзывы на склянках: http://www.bank i.ru/forum/?how =&PAGE_NAME =search&for m_view=short&am p;topic_id=3011 53&q=postal zu+%EF%EE%EB%F3 %F7%E8%EB#searc h-result
  • (Покупка-продажа миль, 23:59)
    ПРОДАМ мили Аэрофлота 625 000 миль за 425 000 руб. Мили собственные. Карта золотая банка и карта Аэрофлота имеется. Оформление в офисе Аэрофлота в Москве и Нижнего Новгорода. До 300 000 миль = 0.75р за милю. До 500 000 миль = 0.70р за милю. Все 625 000 миль = 0.68р за милю тел.: +79621802727, e-mail: mr.StarOff@mail .ru
  • (ФИН-апрель 2017, 22:54)
    В ЛК сервиса mql5.com можно оформить карту E-payments бесплатно
  • (Куплю/продам/Меняюсь, 20:50)
    Помогите вывести 40к кииви за 1%
  • (Каша в голове-4 или итоги-2016, 20:11)
    Держи в курсе)
  • (Кукуруза: второе дыхание, 18:45)
    я давно с кукой не общался, но что вы хотите за 40 рублей ?
  • (ФИН-апрель 2017, 16:38)
    МКБ отключил все свои терминалы и банкоматы. Это конец?
  • (Каша в голове-4 или итоги-2016, 16:33)
    Евгений Маслов, и какой же по вашему MCC для категории Интернет-покупк и? Просветите.
  • (Продажа секретов, 15:58)
    Ищу замену почившему 5999 с быстрыми возвратами. На обмен есть шикарный визовый 8999 в 0. НЕ ПРОДАЮ!
  • (Обсуждалка, 15:52)
    проверить кое что о чем тут писать не буду
  • (Продажа секретов, 15:50)
    Доброго дня. Куплю вывод КЛ Альфы без комсы потери грейса. Предложения в ЛС.
  • Ранее » Страничка с последними комментами

Получать новые статьи на E-mail:

Обновления записей блога по RSS +комменты в rss.
sekretGold-доступ к непубличным статьям, секретным "темам" с 2014 года по настоящий день.
300 руб за месяц доступа за #ВсёСразу!

***
Авиа-билеты со скидкой 10% (гарантия надежности от автора блога).
Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Задай вопрос - получи ответ! | Карта сайта | О сайте | Публичная оферта
Яндекс.Метрика