Главная страница ББ-Wiki Обсуждалка Важное Карта сайта
Get Adobe Flash player

«Банк лишил меня средств к существованию…»

Добавлено в закладки: 2

У нас сегодня статья, в которой смешалась политика, банки, большие деньги, коррупция, мошенничество, полиция и суды.

Алексей пожелал, чтобы эта ситуация получила широкую огласку, т.к. не намерен мириться с заморозкой своих денег, которая была спровоцирована Бинбанком-Кредитные карты и считает, что не должен идти на поводу у тех, кто его шантажирует и вымогает деньги. Дадим ему слово.

БинБанк Кредитные карты (далее, ББКК), является преемником МоскомПриватБанка, который, в свою очередь, являлся дочерним банком скандально известного украинского ПриватБанка.

Хотя на бумагах МоскомПриватБанк теперь является полностью российской организацией, на самом деле некоторыми процессами по-прежнему управляют украинцы, которые, вероятно, решили сорвать злобу на «ненавистных им москалях» за Крым и за то, что власти РФ решили отобрать у них МоскомПриватбанк. Мне они устроили самую настоящую травлю.

Всё началось с того, что с 25 сентября 2014 года в ББКК я открыл 2 вклада и получил дебетовые карты. При открытии депозитов и карт внёс около 2000 руб. в кассе банка.

Вскоре после открытия вкладов со мной связались сотрудники этого банка, они сообщили, что знают о том, что у меня есть вклады в сторонних банках и начали вымогать с меня деньги, угрожая, что в случае отказа их банк имеет возможности создать мне много проблем. Никаких денег вымогателям я, разумеется, платить не стал, посчитав это обычным «разводом» мошенников… но «мошенники» оказались далеко не обычными…

Через неделю я поехал в Грузию. На время пребывания в Тбилиси я положил часть денег в местный банк, а когда пришёл за ними через несколько дней, то обнаружил, что снять деньги не могу, поскольку из российского ББКК через «Единую клиентскую базу» (далее ЕКБ) поступило сообщение, в котором говорилось, что я в ББКК совершил «мошенничество», а мои деньги получены в результате этих «мошеннических операций».

Более того, ББКК сообщил, что по этому факту в отношении меня было открыто «уголовное дело», я «осуждён судом» и мои деньги должны быть «конфискованы».

Такую же информацию ББКК через ЕКБ сообщил ещё в несколько банков. В результате чего, деньги на моих счетах оказались заблокированными. Аналогичным образом ББКК через эту же базу заблокировал мне доступы к интернет-банкингу нескольких сторонних банков.

Банки, в которых были установлены ограничения, сообщили, что ограничения может снять только банк, который их наложил, т.е. ББКК.

Скриншоты

Это сообщила Грузия

Это сообщила Украина

753

[свернуть]

МВД России по запросу выдал мне справку о несудимости, в которой ясно сказано, что уголовных дел в отношении меня нет и никогда не возбуждалось.

Справка от МВД

[свернуть]

Несмотря на это банк продолжил обвинять меня и разместил негативную информацию обо мне на ряде интернет ресурсов, в которых сообщал, что, якобы, я проводил «мошеннические операции» в их банке (т.е. занимался хищением чужого имущества).

Я обратился в банк с официальным запросом, с требованием объяснить причины их действий и представить доказательства факта мошенничества. Банк отказался сообщать такую информацию. Тогда я обратился в ЦБ РФ с жалобой.

В ответ получил подтверждение того, что ББКК  действительно занес меня в «список клиентов с ограничительной характеристикой» как клиента, «совершившего мошенничество» (незаконно присвоившего чужое имущество).

Ответ от ЦБ РФ

Answer from CBR

Через год непрекращающейся травли, в октябре 2015 года, мне позвонили из ББКК и сообщили, что по результатам внутреннего расследования было установлено, что они «ошиблись» и «мошеннических» действий я не совершал, а банк не имеет ко мне никаких претензий.

Разговор (аудио, wav)

Как удалось установить, ББКК «ошибочно» принял за «мошеннические операции» пополнение вкладов через кассу банка на $25 и 250руб., а пополнение мною моей же карты 5185****7166 на сумму в 27(!) рублей, они также «ошибочно» трактовали, как обналичивание денежных в крупных масштабах! Очевидно, что «ошибка» была совершена умышленно, а то, что банк год(!) разбирался в 3х операциях (на суммы 27 руб., 250 руб. и $25), только подтверждает это.

Несмотря на признание ошибки ни об извинениях и удалении ложных обвинений, опубликованных в интернете, ни о возврате моих средств и выплате компенсаций даже речи не было, более того, продолжили поступать угрозы в адрес меня и моих близких, в которых теперь стали требовать, чтобы я, «проклятый москаль», прекратил «искать правды». В разговорах неоднократно использовались унизительные националистические высказывания, как в мой адрес, так и в адрес всех русских.

Вскоре после этого от ББКК мне поступило официальное письмо с новыми обвинениями, в которых говорилось о том, что мною «не исполнены обязательства по договору». Учитывая, что в этом банке у меня были только вклады, а кредитов мне никогда не выдавали, я тут же связался с банком и попытался выяснить, по какому договору не исполнены обязательства, каков размер задолженности, как её погасить, но мне отказались предоставлять эту информацию.

Письмо из ББКК

binbank_pismo

[свернуть]

Тогда я запросил выписку из БКИ, которая подтвердила, что у меня никогда не было кредитов в этом банке, а мой скорринг балл составляет 800 пунктов, что было бы не возможно, если бы у меня были хоть какие-то неоплаченные обязательства по кредитам.

Скриншот из Эквифакса

[свернуть]

Не прошло и пары месяцев, как банк снова изменил свою позицию и заявил, что они снова «ошиблись», у меня действительно нет задолженностей и неисполненных обязательств, а кредиты в их банке мне не выдавались. На мою просьбу подтвердить это письменно и выдать справку об отсутствии задолженности банк ответил отказом.

"Обязательств перед банком нет"

[свернуть]

Я многократно направлял официальные запросы в ББКК, требовал вернуть мои деньги, предоставить мне копии договоров, выписки по счетам, справки о состоянии счетов, расторжении договоров, отсутствии задолженностей, информацию о моих персональных данных, о моих заявках и «неисполненных мною обязательствах», а также совершении мною «преступных деяний», номера «судебных решений» и «уголовных дел», которые банк якобы возбудил против меня.

Запросы (https://goo.gl/xemFx6) передавал как в отделении банка, так и направлял их на юридический адрес, но банк отказывался выдавать мне какие бы то ни было документы, ни по почте, ни в отделении.

Причём отказы поначалу подписывал украинец.

Поскольку было очевидно, что ББКК передаёт информацию о своих клиентах в ряд сторонних организаций, в т.ч. в зарубежные банки, был проведён эксперимент, в результате которого, третье лицо беспрепятственно смогло получить, в стороннем банке на территории Украины, выписки по моим счетам, открытым в ББКК в Армавире и Краснодаре.

Это стало возможно, поскольку ББКК имеет ЕКБ с рядом сторонних (в т.ч. зарубежных) банков, выгружает туда данные обо всех своих клиентах и через которую он не только может «видеть» чужие счета в других банках, но и даже блокировать их. Именно доступ к этой базе и функционалу блокировки счетов в сторонних банках  дал возможность ББКК провернуть всю эту «аферу».

Так как банк лишил меня средств к существованию, то чтобы на что-то жить и иметь возможность погасить старые кредиты, я был вынужден брать новые, по которым теперь должен выплатить несравнимо больше, чем я изначально брал. В результате, тех $65000 (~5млн руб), которые банк полтора года незаконно использует в своих целях, теперь не хватит, чтобы оплатить даже начисленные проценты по кредитам!

Учитывая вышесказанное, получается, что ББКК не только осознанно нарушает законодательство РФ, но и прекрасно понимая, что нет и никогда не было никаких законных оснований удерживать мои деньги и обвинять меня в преступлениях, упорно продолжает это делать, просто чтобы попортить мне жизнь из-за того, что я русский и не пошёл на поводу у вымогателей! Такое поведение совершенно недопустимо, для банка, работающего в РФ, и поэтому я считаю, что нужно дать максимальную огласку этой ситуации.

Краткая хронология событий:

2014.09: Открытие вкладов ББКК. Тут же через ЕКБ ББКК выясняет, в каких банках у меня есть деньги и приступает к вымогательству. После моего отказа платить ББКК через ЕКБ блокирует мои счета во всех банках, где только может, объясняя это тем, что я «мошенник».
2015.10: ББКК сообщает, что они «ошиблись» и я не «мошенник» и никогда им не был.
2015.11-12: ББКК сообщает, что я «не исполнил свои обязательства по договору».
2015.12-2016.01: ББКК сообщает, что они снова «ошиблись» и неисполненных обязательств нет.
2015.02: Справки, выписки, договоры и любые другие документы мне не выдают, и говорят, что не выдадут никогда, даже по официальным запросам. На тему возврата моих денег даже говорить отказываются, либо бросают трубку, либо предлагают писать новые запросы. В отделении отказываются обслуживать, объясняя запретом «ответственного сотрудника».

Архив с представленными документами: https://goo.gl/qWmqeL

Кроме того, аудиозаписи разговоров с сотрудниками банка и доказательства, свидетельствующие о незаконных действиях банка, я публиковал в своем последнем отзыве в НР. Банк на мой отзыв, разумеется, отказался отвечать.

//Из переписки с автором обращения

…27.01.2015 г. был суд. Как и ожидалось, банк отказался отвечать на запрос суда и сообщать, почему они меня обвиняли в мошенничестве.

…В России назначили суд над банком на 9 марта, что уже не плохо.
..От ББКК пришли отписки на мои новые запросы, практически слово в слово повторяющие их прошлые отписки. Суть в том, что мне ничего не скажут, потому-что это банковская тайна. Ответы, как обычно, пришли ввиде СМС со ссылкой на сайт украинского приватбанка, там и скачал эти отписки.

Рейтинг: 5

204 комментария: «Банк лишил меня средств к существованию…»

  • new1 говорит:

    че то такого я не встречал еще.форекс серые сналил туда чтоли?бедняга,Я не осилил дочитаьт даже все это.ну привет мозги ебал еще так-с пропиской другой дропам карты не давали,про 115 фз мне постоянно мозги компостили,последние разы не дали типа СБ отказала!а как в дебетке то откажет.потом типа карт нет говорили,потом типа банк закрывается.я сам принес тогда конверты которые они мне сами дали с картами ни на кого,и потом тока на дропоа эти карты регнкли.еще на 250р на телефыон типа дропам платить надо было.как будто лошара я платить на телефон 250р дропу,и так за карту плачу.моменталки дали,На именные развоидил.между собой еще срались.

    Рейтинг: 0
  • Alexey говорит:

    Вчера было очередное слушание. Представитель ответчика пытался всех убедить, что банк меня не обвинял публично в мошенничестве и что фразой:

    В связи с тем, что банком выявлены мошеннические операции, связанные с Вашими картами, согласно условиям и правилам предоставления банковских услуг, размещенным на сайте binbankcards.ru, банк вынужден приостановить возможность использования клиентом платежных карт, а также отказать в продлении срока действия этих Карт.

    они хотели сказать, что это вовсе не я совершил мошеннические действия, а имелись ввиду некие 3и лица. Что за третьи лица представитель банка не смог пояснить. Списка упомянутых мошеннических операций у банка не имеется.
    Интересно не столько отсутствие доказательств, сколько сама попытка отрицать прямые публичные обвинения, которые они ранее писали. Т.е. явная попытка уйти от ст.152 ГКРФ.

    Если есть опыт, как поступить в данной ситуации, то буду признателен за советы.

    Рейтинг: 0
Страница 3 из 3«123

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Панель управления

Обратная связь

Обзоры сервисов и карт

Кошельки, платежные сервисы:
Qiwi, Элекснет, Яндекс-Деньги, Webmoney, ТМК, Telemoney, Paypal, Z-Payment, Ubank, ПСКБ (веб-кошелек)
Anybalance - незаменимая Android-программа балансов всего и вся
В своё время было любопытно:
- Билайн+Qiwi
- Мегафон+Qiwi
- Теле2+Qiwi

Обзоры
- Космос от Хоум кредита
- Карта с дисплеем от Авангарда
- Мегафон-карта: когда баланс телефона доступен в пластике
- Сверхкарта+: 7% кэшбека
- Доходная карта от Восточки
- Точка: один из лучших банков для ИП и юрлиц
- МТС Smart деньги: бесплатная связь в МТС
- Сверхкарта+: 7% кэшбека
- Рокетбанк: один из лучших дистанционных банков
- Кэшбек-карта Югры (уже "стухла")
- Бонус-программа S7
- Уралсиб+Комплимент
- Хоум кредит Удачные покупки: одна из лучших кэшбек-программ
- Росбанк Сверхкарта: 10% кэшбека
- Touch-Банк: любопытный, но глючный дистанционный банк
- Авангард (Airbonus): выгодное накопление авиабонусов
- Лето банк ("Зеленый мир")
- Revolut: карта буржуйского происхождения, "стухла"
- Райф: зп карта
- Совкомбанк: зп карта
- Юникредит
- Открытие (карта ко вкладу)
- Ренессанс-кредит (дебетовка+накоп.счет)
- Kari: одежда и обувь за бонусы

- Tinkoff Black: выгодная карта
- "Кукуруза-2015 + "Двойная выгода"
- Плат.карта Билайн
- All Inclusive Промсвязьбанк
- FAQ по "Прозрачной" карте
- МТС-деньги + "МТС Деньги Вклад"
- Европлан
- Лето Банк
- Траст Банк ТП-40 "Лояльный"
Ранее "Дебетовки месяца":
- Райффайзенбанк, Татфондбанк
- Альфа Банк и Бинбанк с кэшбеком
- СКБ и ВТБ24
- Кедр, Российский капитал, Газпромбанк, ИТБ, Экспобанк
- РСХБ, Росбанк, Связь-банк, Юниаструм, Contact Card
- Акбарс, АТБ, Восточный Экспресс, КЕБ, МТЭБ, ОТП, ПСКБ, Уралсиб
Мануалы:
- Как получить кред.историю в НБКИ
- Эквифакс: как узнать кредитную историю (февр. 2014)
- Как узнать кредит.историю в Эквифакс через интернет (февр. 2014)
- Как получить кред.историю в ОКБ (март 2014)

Таблички с общим доступом (НЕ наше):
- Лимиты Кукурузы
- Банки и БКИ
- ТМК и банк.карты
- Элекснет и банк.карты
- Комиссии за SWIFT в Москве
- Список карт-копилок
- Комиссии при конвертации
Полезные ссылки:
- Bestchange (мониторинг обменников)
- Храни Деньги (обзоры карт и др.)

Посл.комменты

  • (Экономный межбанк, 22:00)
    Ренессанс Кредит вернул бесплатные переводы. Вышла новая редакция тарифов. http://www.bank i.ru/forum/?PAG E_NAME=message& amp;FID=13& TID=260275& MID=5636662#mes sage5636662
  • (Межбанковские переводы, 21:05)
    Кредит Европа — в первый годНе в первый год, а просто.
  • (Экономный межбанк, 20:59)
    Рокетбанк — бесплатно"Беспл атно" и "бесплатно до 5 в месяц" таки две большие разницы.
  • (Рокетбанк, 20:50)
    500 рокет рублей дают от банка + 750 рублей от меня лично без обмана на карту рокет/на сбербанк на кукурузу или на счёт мобильного, ссылка в ЛС
  • (Межбанковские переводы, 20:16)
    Рокетбанк — бесплатно Тачбанк — бесплатно Тинькофф — бесплатно Интерпрогреcсба нк — бесплатно Ситибанк — бесплатно Кредит Европа — в первый год Хоум Кредит — 10 руб. Авангард — 10 руб. до 17:30 http://xn--h1ad bgefb3g4a.xn--p 1ai/besplatnye- bankovskie-pere vody/
  • (Экономный межбанк, 20:09)
    Рокетбанк — бесплатно Тачбанк — бесплатно Тинькофф — бесплатно Интерпрогреcсба нк — бесплатно Ситибанк — бесплатно Кредит Европа — в первый год Хоум Кредит — 10 руб. Авангард — 10 руб. до 17:30 http://xn--h1ad bgefb3g4a.xn--p 1ai/besplatnye- bankovskie-pere vody/
  • (Каша в голове-4 или итоги-2016, 18:59)
    Пару недель назад покупал ЖД билеты на сайте РЖД (категория "Транспорт") и пополнял Тройку на её сайте (почему-то категория "Путешествия"). Начислили 5% бонусами. Подключена категория Интернет-покупк и.
  • (Каша в голове-4 или итоги-2016, 17:30)
    Подтверждаю. То же самое. Покупал авиабилет на сайте авиакомпании - в ИБ рисуют 1% бонусов. Претензию пока не стал оформлять, так как решил дождаться окончательного начисления бонусов в начале следующего месяца.
  • (Рокетбанк, 16:34)
    Еврей :)
  • (ФИН-апрель 2017, 16:26)
    Указано, что оборот по всем картам ВТБ24. Если кредитка открыта в рамках обслуживания по Привилегии, будут учитывать оборот или нет … Мне в поддержке Привилегии сказали, что оборот учитывается по всем картам.
  • (Рокетбанк, 16:08)
    500 рокет рублей дают от банка + 500 рублей от меня лично без обмана на карту рокет/на сбербанк на кукурузу или на счёт мобильного rocketbank.ru/l oves/dmitriy-so kolov-white-dar kness Для связи https://vk.com/ vk73337
  • (ФИН-апрель 2017, 14:41)
    Центробанк намерен создать платформу моментальных платежей, с помощью которой можно будет переводить деньги, оплачивать товары и услуги. Директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина рассказала, что новая платформа позволит гражданам переводить платежи суммой до 100 тыс. руб. Как уточняют Ведомости , осуществить платеж можно будет через мобильное приложение или интернет-сервис ы, которые планируется интегрировать с платформой, а также с платежной системой ЦБ, доступ к которой в настоящее время имеют только банки. В ЦБ добавили, что рассматривают несколько вариантов проведения платежа например, не только с помощью банковской карты, но и через номер счета в банке, номер мобильного, QR-код или e-mail. Платформу ЦБ предполагается создать совместно с банками, входящими в ассоциацию Финтех.
  • (ФИН-апрель 2017, 14:31)
    Указано, что оборот по всем картам ВТБ24. Если кредитка открыта в рамках обслуживания по Привилегии, будут учитывать оборот или нет ... Надо Маринок персональных помучить
  • (Куплю/продам бонусы МТС, 13:34)
    можно ещё дешевле.
  • (ФИН-апрель 2017, 13:07)
    Как и предполагал, если симка новая то оплатить сот. связь нельзя (доступно 0). В связи с этим кому надо билайн инет оплатить пишите в личку.
  • Ранее » Страничка с последними комментами

Получать новые статьи на E-mail:

Обновления записей блога по RSS +комменты в rss.
sekretGold-доступ к непубличным статьям, секретным "темам" с 2014 года по настоящий день.
300 руб за месяц доступа за #ВсёСразу!

***
Авиа-билеты со скидкой 10% (гарантия надежности от автора блога).
Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Задай вопрос - получи ответ! | Карта сайта | О сайте | Публичная оферта
Яндекс.Метрика